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案例分析——采礦權擔保是“抵押”還是“質押”?

2016-3-7 9:33:56 來源:中國礦業報 作者:史熙偉

案例:

2005年4月,M公司、X礦業、F銀行某分行三方簽訂了一份《委托貸款合同》并辦理了公證。合同約定:X礦業通過F銀行某分行向M公司借款9300萬元,借款期限一年半。

第二天,M公司與X礦業簽訂了《G礦探礦權、采礦權質押合同》(以下簡稱《質押合同》)。合同約定,X礦業以其擁有的G礦的探礦權、采礦權作為質押,擔保《委托貸款合同》項下的貸款本金9300萬元,質押擔保范圍包括主債權及利息、違約金、賠償金和實現質權的費用。該合同未辦理質押登記手續。

2008年9月,X礦業經因經營不善進入破產清算程序,M公司作為債權人向X礦業全額申報了債權。

M公司向法院提起訴訟,請求:判令F銀行和X礦業共同歸還M公司委托貸款本金及相應利息;判令M公司對G礦的探礦權、采礦權實現質押權利。

法院最終判決:X礦業歸還M公司委托貸款本金及相應利息,相關單位承擔賠償責任,駁回其他訴訟請求。

分析:

本案的焦點在于M公司與X礦業簽訂的《質押合同》是否有效?

抵押與質押是經濟活動中兩種常見的擔保方式,實踐中常常有人將二者混同。

抵押是指債務人或第三人不轉移對其特定財產的占有,將該財產作為對債權的擔保;在債務人不履行債務時,債權人有權依法就該財產折價或以拍賣、變賣的價金優先受償的物權。抵押權有法定和約定兩種:法定的無論是否約定必須依照規定處理;法律允許當事人約定的,可以協商解決。

抵押物必須是可以轉讓的抵押人所有的財產,凡是法律規定禁止流通的或當事人不享有的不得作為抵押物。抵押擔保應當簽訂書面合同,合同內容包括被擔保的主債務種類、數額,債務人履行債務的期限,抵押物的名稱、數量、所在地、權屬、抵押范圍等內容。按照法律規定,抵押擔保應當辦理抵押登記,抵押合同自登記之日起生效,抵押登記受理機關應當是該財產的管理機關。

質押是指債務人或第三人將其特定財產移交給債權人占有、作為債權的擔保;在債務人不履行債務時,債權人有權依法以該財產折價或拍賣、變賣該財產的價金優先受償的物權。質押擔保應當簽訂書面合同。質押合同自質物或質權移交于質權人占有時生效,其內容與抵押合同的內容基本相同。

那么,礦業權能否質押?

《物權法》第223條規定:債務人或者第三人有權處分的下列權利可以出質:(一)匯票、支票、本票;(二)債券;存款單;(三)倉單、提單;(四)可以轉讓的基金份額、股權;(五)可以轉讓的注冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權的財產權;(六)應收賬款;(七)法律、行政法規規定可以出質的其他財產權利。由此觀之,我國采取的是有限權利質押模式,即只允許法律列名的可以設定權利質押的財產權利進行質押,其他沒有提及的財產權利則不能進行質押擔保。《物權法》將探礦權、采礦權定義為用益物權,不在可進行的質押財產權利范圍之內。因此,在我國現行的權利質押法律體系下,礦業權是不允許質押的。

不過,《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第六條第三款規定:礦業權人可以依照本規定出租、抵押礦業權。采礦權作為一種以行政許可方式取得的用益物權,如果以轉讓采礦權來實現抵押權,就要受《探礦權采礦權轉讓管理辦法》等相關規定的約束。該辦法規定了被轉讓的采礦權應當具備的條件:(一)礦山企業投入采礦生產滿1年;(二)采礦權屬無爭議;(三)按照國家有關規定已經繳納采礦權使用費、采礦權價款、礦產資源補償費和資源稅;(四)國務院地質礦產主管部門規定的其他條件。同時,采礦權轉讓的受讓人應當符合規定的采礦權申請人資質條件。

需要提醒的是,采礦權抵押涉及較大的風險:一方面來自抵押權的成立和效力;另一方面來自采礦權使用過程中的生產安全。抵押雙方在設定抵押物時,既要注重抵押物本身的效力,又要注重礦業權交易的審批備案手續。筆者認為,在設定采礦權抵押之前,應著重對采礦權的效力進行審核,以確保采礦權合法有效:一是審查采礦權人取得采礦權的時間及許可證的有效期;二是審查采礦權人是否依法按期繳納了礦業權使用費、資源稅等稅費,并要求采礦權人提供相關的發票、收據等予以證明;三是審查采礦權人是否已將采礦權出租;四是審查采礦權人是否依法采取了安全生產措施及環保措施、履行了安全生產及環保義務;五是審查采礦權人是否已合法取得礦業用地使用權;六是采礦權抵押前到采礦權許可證原發證機關查詢采礦權抵押備案情況,防止采礦權人將采礦權抵押給其他債權人;七是審查國土資源部門儲量評審中心認定的礦產資源儲量及目前的礦產資源儲量余額;八是要求抵押人提供地質礦產主管部門原發證機關(頒發采礦權許可證的機關)有關同意采礦權抵押的批準文件。□

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